本文目錄一覽：

• 1、2022年職業(yè)放貸人最新法規(guī)
• 2、職業(yè)放貸人最高院解釋
• 3、職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2023
• 4、法院認(rèn)定職業(yè)放貸人的4個(gè)要點(diǎn)+法律后果
• 5、民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認(rèn)定

2022年職業(yè)放貸人最新法規(guī)

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 職業(yè)放貸人：指的是從事高息放貸，即民間俗稱的放高利貸的個(gè)人，或是資金實(shí)力強(qiáng)但掛著投資擔(dān)保公司的名頭，向個(gè)人或企業(yè)從事民間放貸的個(gè)人。職業(yè)放貸人應(yīng)當(dāng)排除自然人之間的借款。職業(yè)放貸人的放貸行為，是被法律所禁止的。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2022以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同），或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及30件以上民間借貸案件的。

職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)如下： 個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在80萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬元以上的； 個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在200萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬元以上的； 造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的。

職業(yè)放貸人最高院解釋

法律解析：職業(yè)放貸人構(gòu)成違法放貸罪，參考以下標(biāo)準(zhǔn)判刑：違法發(fā)放貸款數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處一萬元以上十萬元以下 罰金 ；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

法律分析：違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條第(四)項(xiàng)的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

職業(yè)放貸人指的是從事高息放貸，即民間俗稱的“放高利貸”的個(gè)人，或是資金實(shí)力強(qiáng)但掛著投資擔(dān)保公司的名頭，向個(gè)人或企業(yè)從事民間放貸的個(gè)人。2018年11月16日，浙江省高院、省檢察院、省公安廳、省司法廳、省稅務(wù)局、省地方金融監(jiān)督管理局等單位達(dá)成共識(shí)。

職業(yè)放貨人指的是從事高息放貨，即民間俗稱的“放高利貸”的個(gè)人或是資金實(shí)力強(qiáng)但掛著投資擔(dān)保公司的名頭向個(gè)人或企 業(yè)從事民間放貸的個(gè)人。如果被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定為職業(yè)放貸人，對放貸人會(huì)有不利的或者嚴(yán)重的法律后果。

同一出借人在一定期間內(nèi)多次反復(fù)從事有償民間借貸行為的，一般可以認(rèn)定為是職業(yè)放貸人。民間借貸比較活躍的地方的高級(jí)人民法院或者經(jīng)其授權(quán)的中級(jí)人民法院，可以根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況制定具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2023

認(rèn)定職業(yè)放貸人的四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，具體如下：在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及10件以上民間借貸案件，或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及15件以上民間借貸案件的。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2022以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及20件以上民間借貸案件(含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同)，或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及30件以上民間借貸案件的。

職業(yè)放貸人定罪標(biāo)準(zhǔn)如下： 個(gè)人違法所得數(shù)額累計(jì)在80萬元以上的，單位違法所得數(shù)額累計(jì)在400萬元以上的； 個(gè)人非法放貸數(shù)額累計(jì)在200萬元以上的，單位非法放貸數(shù)額累計(jì)在1000萬元以上的； 造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴(yán)重后果的。

符合下列條件兩項(xiàng)以上，案件數(shù)達(dá)到第2項(xiàng)規(guī)定一半以上的，也可認(rèn)定為職業(yè)放貸人。法律依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二條出借人向人民法院提起民間借貸訴訟時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證以及其他能夠證明借貸法律關(guān)系存在的證據(jù)。

法院認(rèn)定職業(yè)放貸人的4個(gè)要點(diǎn)+法律后果

被認(rèn)定為職業(yè)放貸人將面臨嚴(yán)重的法律后果，包括刑事責(zé)任、行政責(zé)任和民事責(zé)任。這些后果不僅影響職業(yè)放貸人自身的權(quán)益，還會(huì)對社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融市場穩(wěn)定造成不良影響。因此，建議相關(guān)人士在從事放貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，避免觸碰法律紅線。

職業(yè)放貸人的法律后果如果構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，則處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

職業(yè)放貸人的法律后果可能有以下幾種：民間借貸合同無效：未依法取得放貸資格的以民間借貸為業(yè)的法人、以及民間借貸為業(yè)的非法人組織或者自然人從事民間借貸行為，應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定為無效。

并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

職業(yè)放貸人的認(rèn)定，考慮出借行為是否具有經(jīng)常性、出借資金是否為自有資金等因素綜合認(rèn)定。以高息放貸為業(yè)的職業(yè)放貸人簽訂的借貸合同無效。法律依據(jù)：《中華人民共和國民法典》第一百四十六條 行為人與相對人以虛假的意思表示實(shí)施的民事法律行為無效。

向本單位職工集資，或者以向公眾非法吸收存款等方式取得的資金轉(zhuǎn)貸的；(三)未依法取得放貸資格的出借人，以營利為目的向社會(huì)不特定對象提供借款的；(四)出借人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道借款人借款用于違法犯罪活動(dòng)仍然提供借款的；(五)違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的；(六)違背公序良俗的。

民間借貸糾紛中職業(yè)放貸人如何認(rèn)定

1、職業(yè)放貸人的認(rèn)定，考慮出借行為是否具有經(jīng)常性、出借資金是否為自有資金等因素綜合認(rèn)定。以高息放貸為業(yè)的職業(yè)放貸人簽訂的借貸合同無效。法律依據(jù)：《中華人民共和國民法典》第一百四十六條 行為人與相對人以虛假的意思表示實(shí)施的民事法律行為無效。

2、法律主觀：未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，或者超越經(jīng)營范圍，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對象發(fā)放貸款的人員就可以認(rèn)定為職業(yè)放貸人。

3、符合下列條件兩項(xiàng)以上，案件數(shù)達(dá)到第2項(xiàng)規(guī)定一半以上的，也可認(rèn)定為職業(yè)放貸人。法律依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二條出借人向人民法院提起民間借貸訴訟時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證以及其他能夠證明借貸法律關(guān)系存在的證據(jù)。